本報(bào)記者 蘇向杲

    中國保監(jiān)會(huì)發(fā)布《保險(xiǎn)公估人監(jiān)管規(guī)定》

    為進(jìn)一步貫徹國務(wù)院簡政放權(quán)要求，落實(shí)《中華人民共和國資產(chǎn)評(píng)估法》（以下簡稱《資產(chǎn)評(píng)估法》），切實(shí)規(guī)范經(jīng)營保險(xiǎn)公估業(yè)務(wù)，近日，中國保監(jiān)會(huì)發(fā)布《保險(xiǎn)公估人監(jiān)管規(guī)定》（以下簡稱《規(guī)定》）。

    《規(guī)定》共8章111條，主要內(nèi)容包括經(jīng)營條件、經(jīng)營規(guī)則、市場(chǎng)退出、行業(yè)自律、監(jiān)督檢查以及法律責(zé)任等方面，明確了經(jīng)營保險(xiǎn)公估業(yè)務(wù)備案的要求和程序，規(guī)范了保險(xiǎn)公估從業(yè)人員執(zhí)業(yè)要求，并在強(qiáng)化自律管理、嚴(yán)格法律責(zé)任等方面作出了新的制度安排。《規(guī)定》將于2018年5月1日施行。

    《規(guī)定》在《保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》《保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員、保險(xiǎn)公估從業(yè)人員監(jiān)管辦法》的基礎(chǔ)上，結(jié)合近年來特別是2014年保險(xiǎn)中介市場(chǎng)清理整頓以來市場(chǎng)出現(xiàn)的新情況以及監(jiān)管面臨的新環(huán)境，完善了相關(guān)制度。

    一是規(guī)定經(jīng)營條件。落實(shí)《資產(chǎn)評(píng)估法》對(duì)于機(jī)構(gòu)設(shè)立的形式要求，明確保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)以公司或合伙形式設(shè)立，并對(duì)股東和合伙人中公估師比例、機(jī)構(gòu)中公估師最低數(shù)量提出要求。將保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)劃分為全國性保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)和區(qū)域性保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)。以負(fù)面清單形式強(qiáng)化對(duì)保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)股東、合伙人違法違規(guī)及誠信情況的審查。規(guī)定保險(xiǎn)公估人經(jīng)營保險(xiǎn)公估業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)在領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照后在規(guī)定時(shí)間內(nèi)向中國保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)備案，保險(xiǎn)公估人在備案公告前不得開展保險(xiǎn)公估業(yè)務(wù)。從保險(xiǎn)公估經(jīng)營實(shí)際考慮，要求其具備一定金額的營運(yùn)資金并實(shí)行托管。

    二是加強(qiáng)事中事后監(jiān)管。要求已完成備案的保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)持續(xù)符合《資產(chǎn)評(píng)估法》及《規(guī)定》有關(guān)要求，實(shí)行保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)年度報(bào)告制度。優(yōu)化分支機(jī)構(gòu)管理，切實(shí)防止內(nèi)控差、風(fēng)險(xiǎn)隱患大的保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)濫設(shè)分支機(jī)構(gòu)。強(qiáng)化保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)的管控責(zé)任，要求其對(duì)有風(fēng)險(xiǎn)隱患的分支機(jī)構(gòu)采取整改、停業(yè)、撤銷等措施。承接《保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員、保險(xiǎn)公估從業(yè)人員監(jiān)管辦法》中從業(yè)人員管理有關(guān)規(guī)定，引入執(zhí)業(yè)登記管理，明確保險(xiǎn)公估人是執(zhí)業(yè)登記的責(zé)任主體，應(yīng)當(dāng)為其從業(yè)人員進(jìn)行執(zhí)業(yè)登記。明確中國保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)屬地監(jiān)管責(zé)任，強(qiáng)化行為監(jiān)管，守住不發(fā)生系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的底線。

    三是規(guī)范市場(chǎng)經(jīng)營秩序。對(duì)保險(xiǎn)公估人及其從業(yè)人員的從業(yè)禁止行為作出明確規(guī)定，加大對(duì)出具虛假公估報(bào)告的處罰力度。保護(hù)委托人和其他相關(guān)當(dāng)事人信息安全。規(guī)范公估程序，要求保險(xiǎn)公估人對(duì)其受理的保險(xiǎn)公估業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)指定至少2名保險(xiǎn)公估從業(yè)人員承辦，保險(xiǎn)公估報(bào)告應(yīng)當(dāng)由至少2名承辦該項(xiàng)業(yè)務(wù)的從業(yè)人員簽名并加蓋公估機(jī)構(gòu)印章。完善風(fēng)險(xiǎn)防范流程，要求保險(xiǎn)公估人根據(jù)業(yè)務(wù)需要建立職業(yè)風(fēng)險(xiǎn)基金或者自愿辦理職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)，并對(duì)職業(yè)風(fēng)險(xiǎn)基金繳存比例、職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)投保額度等作出細(xì)化要求。

    四是新增行業(yè)自律。要求保險(xiǎn)中介行業(yè)自律組織依法制定自律規(guī)則，對(duì)保險(xiǎn)公估人和保險(xiǎn)公估從業(yè)人員實(shí)行自律管理，并參照《資產(chǎn)評(píng)估法》規(guī)定了行業(yè)自律組織的職責(zé)范圍。規(guī)定保險(xiǎn)公估人和保險(xiǎn)公估從業(yè)人員自愿加入保險(xiǎn)中介行業(yè)自律組織。

    《規(guī)定》的發(fā)布是中國保監(jiān)會(huì)認(rèn)真貫徹黨的十九大精神和全國金融工作會(huì)議精神的重要舉措。《規(guī)定》的發(fā)布施行對(duì)進(jìn)一步明確經(jīng)營保險(xiǎn)公估業(yè)務(wù)備案、優(yōu)化保險(xiǎn)公估監(jiān)管體系、保護(hù)保險(xiǎn)公估活動(dòng)當(dāng)事人合法權(quán)益具有重要作用，將為實(shí)現(xiàn)保險(xiǎn)公估由業(yè)務(wù)許可轉(zhuǎn)為業(yè)務(wù)備案提供有效制度支撐。