加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)控制咨詢機(jī)構(gòu)應(yīng)建立合規(guī)管理制度

    本報(bào)記者 侯捷寧

    6月3日，中國證券業(yè)協(xié)會發(fā)布《證券投資咨詢機(jī)構(gòu)執(zhí)業(yè)規(guī)范》（簡稱《執(zhí)業(yè)規(guī)范》）。中證協(xié)有關(guān)人士表示，作為首個(gè)規(guī)范證券投資咨詢機(jī)構(gòu)執(zhí)業(yè)行為的自律規(guī)則，《執(zhí)業(yè)規(guī)范》發(fā)布將指導(dǎo)咨詢機(jī)構(gòu)建立健全相應(yīng)的內(nèi)部管理制度，加強(qiáng)合規(guī)管理、風(fēng)險(xiǎn)控制，進(jìn)一步提升服務(wù)水平和服務(wù)質(zhì)量，做好投資者保護(hù)工作，促進(jìn)證券投資咨詢機(jī)構(gòu)規(guī)范發(fā)展。

    證券投資咨詢機(jī)構(gòu)伴隨著證券市場發(fā)展應(yīng)運(yùn)而生，經(jīng)過二十多年的發(fā)展，注冊資本、從業(yè)人員、業(yè)務(wù)規(guī)模等都有較大幅度增長。咨詢機(jī)構(gòu)在普及證券市場知識，加強(qiáng)證券市場信息傳播，輔助投資者進(jìn)行投資管理等方面發(fā)揮重要作用。

    但近年來，部分咨詢機(jī)構(gòu)在注重業(yè)務(wù)發(fā)展的同時(shí)，忽視了合規(guī)管理和風(fēng)險(xiǎn)控制，違法違規(guī)問題時(shí)有發(fā)生，業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)不斷增加。

    因此，《執(zhí)業(yè)規(guī)范》明確了咨詢機(jī)構(gòu)合規(guī)執(zhí)業(yè)的底線要求，同時(shí)對法律法規(guī)暫未做出規(guī)定但對行業(yè)發(fā)展較為重要的問題做出自律規(guī)定。

    《執(zhí)業(yè)規(guī)范》共分為5章，分別對咨詢機(jī)構(gòu)公司治理，設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，人員資格，業(yè)務(wù)開展，不正當(dāng)競爭、廉潔自律等提出規(guī)范要求；并要求咨詢機(jī)構(gòu)建立合規(guī)管理制度，設(shè)立合規(guī)管理部門，對分支機(jī)構(gòu)設(shè)立、人員資格、業(yè)務(wù)開展及利益沖突防范等進(jìn)行合規(guī)審查；最后明確了協(xié)會的自律管理措施。

    《執(zhí)業(yè)規(guī)范》對咨詢機(jī)構(gòu)開展投資顧問業(yè)務(wù)提出具體規(guī)范要求，并要求在可能存在利益沖突的業(yè)務(wù)之間建立信息隔離墻制度。目前證券投資顧問業(yè)務(wù)仍是咨詢機(jī)構(gòu)的主營業(yè)務(wù)，咨詢機(jī)構(gòu)85%的收入來源于投資顧問業(yè)務(wù)，《執(zhí)業(yè)規(guī)范》對咨詢機(jī)構(gòu)公司治理，通過設(shè)立分支機(jī)構(gòu)開展業(yè)務(wù)，營銷、客服人員資格，投資建議的提供、依據(jù)、風(fēng)險(xiǎn)提示、利益沖突防范、適當(dāng)性管理，以及業(yè)務(wù)推廣、客戶回訪、不正當(dāng)競爭、禁止商業(yè)賄賂和出租出借業(yè)務(wù)牌照等提出規(guī)范要求。

    《執(zhí)業(yè)規(guī)范》要求以設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的形式開展業(yè)務(wù)，應(yīng)具備相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制、合規(guī)管理要求。從事營銷、客服，且不提供投資建議的業(yè)務(wù)人員應(yīng)取得證券從業(yè)資格，并預(yù)留一年過渡期。

（編輯 上官夢露 策劃 侯捷寧）