本報記者 周尚伃

    近年來，科技與金融業(yè)務的加速融合，不僅僅改變了人們的生活、交易方式，同時也重塑了金融生態(tài)格局。特別是去年，新冠肺炎疫情催生金融服務線上化需求，為證券行業(yè)數字化和智能化轉型發(fā)展提供了契機。

    2017年至2020年，證券行業(yè)在信息技術領域累計投入達845億元，行業(yè)持續(xù)加大信息技術領域的投入，為行業(yè)數字化轉型和高質量發(fā)展奠定了堅實基礎。但也必須看到，想要通過科技全面賦能證券公司各業(yè)務線條，目前仍然道阻且長。

    搶占險灘

    券商數字化轉型在行動

    中國證監(jiān)會主席易會滿在中國證券業(yè)協會第七次會員大會上表示，“四年來，證券業(yè)協會更加注重培育行業(yè)發(fā)展生態(tài)，在增強行業(yè)合規(guī)風控和國際化能力、推動行業(yè)數字化轉型和文化建設方面做了大量工作，發(fā)揮了積極作用。”“各公司要根據自己的比較優(yōu)勢，提升細分領域的專業(yè)能力，走出一條精品化、專業(yè)化的發(fā)展道路，形成差異化、特色化發(fā)展的行業(yè)格局。”

    從證券公司的布局脈絡來看，今年以來，光大證券董事會審議通過《關于設立金融創(chuàng)新業(yè)務總部的議案》；天風證券根據公司業(yè)務發(fā)展需要，對組織架構作出調整，信息技術中心更名為金融科技中心；華林證券除高管的變動外，董事長林立宣布公司互聯網戰(zhàn)略裂變應時而動。同時，該公司正籌建金融科技研究院。

    近日，證券業(yè)老將韋洪波辭去長江證券副總裁、首席金融科技官職務，正式出任華林證券總裁，該人事變動受到業(yè)內廣泛關注。華林證券相關負責人在接受《證券日報》記者采訪時透露：“為進一步匹配公司全面轉型的業(yè)務布局，助力公司實現國內領先的科技金融公司戰(zhàn)略目標，董事會正式聘任韋洪波為公司總裁。韋洪波在互聯網金融與信息科技領域擁有豐富的經驗，推動了證券行業(yè)產品與服務模式的科技化升級，引領行業(yè)發(fā)展并提升了行業(yè)服務資本市場高質量發(fā)展的能力，其出任公司總裁，將為華林新征程全面領航。下一步，公司將進一步加大科技人才的引入，推動公司戰(zhàn)略轉型”。

    對于為何要進行互聯網轉型，華林證券董事長林立表示：“證券行業(yè)百舸爭流。證券行業(yè)頭部效應日漸顯著。碌碌無為、隨波逐流實非良策；想要在券業(yè)浪潮中搶占險灘，更如逆水行舟，不進則退。創(chuàng)新有恒，科技先行。國內外金融行業(yè)的諸多案例已經證明，未來券業(yè)智能化發(fā)展是時代的必然方向”。

    正如麥肯錫全球資深董事合伙人曲向軍認為：“未來十年，是科技驅動和科技賦能金融行業(yè)的黃金時期，也是金融行業(yè)業(yè)務模式變革和競爭格局變化的關鍵階段。中國的金融科技企業(yè)、投資機構和傳統(tǒng)金融機構需時刻關注全球金融科技的技術趨勢和業(yè)務模式創(chuàng)新，結合中國實際，深挖中國龐大的市場潛力。圍繞金融場景，打造金融生態(tài)，持續(xù)建設自身能力與核心競爭力，推動轉型與開放合作，迎接即將到來的金融科技浪潮”。

    科技投入評價方式調整

    5家券商可獲最高加分

    證券公司信息技術投入指標發(fā)布以來，證券行業(yè)對信息科技重視程度不斷增強，行業(yè)信息技術投入逐年增長。去年7月份，證監(jiān)會優(yōu)化了信息技術投入的評價方式，以更好地體現證券公司對信息技術投入的重視程度。

    數據顯示，2020年券商信息技術投入金額平均數為25771萬元，《證券日報》記者據此梳理，共有23家券商2020年信息技術投入金額超過了平均數。

    但最終，依照“證券公司信息技術投入金額位于行業(yè)平均數以上，且投入金額占營業(yè)收入比例位于行業(yè)前5名、前10名、前20名的，分別加2分、1分、0.5分”這項指標（指標中，營業(yè)收入為上一年數據），東方財富、平安證券、中泰證券、華泰證券、東方證券等5家券商獲得了2分的加分；安信證券、財通證券、中金公司、東吳證券、國金證券等5家券商獲得了1分的加分；方正證券、興業(yè)證券、招商證券、國信證券、國泰君安、中信建投、廣發(fā)證券、中國銀河、海通證券、長江證券等10家券商獲得了0.5分的加分。

    在券商新的分類評價指標體系下，光大證券、中信證券、申萬宏源的信息技術投入金額雖然都在行業(yè)平均數之上，但投入金額占營業(yè)收入的比例排名則位于第21位至23位，不滿足前20名的加分條件，今年在本項指標項下無法加分。

    從投入金額方面來看，2020年全行業(yè)信息技術投入金額達262.87億元，同比增長21.31%；從投入占比方面來看，2020年全行業(yè)信息技術投入占2019年度全行業(yè)營業(yè)收入的7.47%。

    科技創(chuàng)新

    以頭部券商投入為主

    雖然近年來金融科技與證券業(yè)加速融合，但截至目前，證券行業(yè)信息化系統(tǒng)建設仍占主流。基于大數據與AI、區(qū)塊鏈等技術對業(yè)務模式的創(chuàng)新處于非規(guī)模化驅動階段，暫時較難實現良好的投入產出比，且證券行業(yè)的科技創(chuàng)新相比銀行、保險要受到更多監(jiān)管制約，因此目前仍以頭部券商的投入為主。

    當前，證券行業(yè)發(fā)展金融科技依舊道阻且長，那么中小券商在推進金融科技的應用與數字化轉型過程中，如何尋找突破口？

    華林證券相關負責人向記者表示，一是布局線上化財富管理，實施“恒星+衛(wèi)星”的策略。“恒星”是指建能力，打造核心能力支持戰(zhàn)略實施，觸發(fā)標志性戰(zhàn)略合作；“衛(wèi)星”是指通過成立商業(yè)拓展團隊，建立多家“衛(wèi)星”合作，規(guī)模化吸收流量及運營伙伴，通過科技平臺、渠道、投資建設，實現外延式快速發(fā)展。公司將通過打造對客App、投顧平臺和業(yè)務運營中臺三大財富管理平臺，升級和整合華林財富App，實現“獲客+工具+運營”一體化，以提升用戶體驗和獲得感為目標，構建自帶流量的互聯網財富管理領先品牌。二是建立金融科技研究院，通過強化內生動能，全面提升金融科技自主研發(fā)能力，形成核心競爭力與壁壘，開辟提升客戶體驗和獲取市場優(yōu)勢的重要賽道。三是推進公司金融線上化，拓寬企業(yè)與機構客戶資源，優(yōu)化企業(yè)綜合金融服務平臺，形成高黏性的企業(yè)及機構客戶入口與服務觸點。同時打造行業(yè)領先的FICC交易平臺。四是投行業(yè)務向戰(zhàn)略型投行轉型，聚焦IPO，機會性發(fā)展再融資、并購，并與旗下華林資本、華林創(chuàng)新有效聯動，構建“投資+投行”模式，產生品牌效應。五是資管業(yè)務逐步向以大類資產配置為理念，大數據、人工智能等科技驅動的智能投資轉型，提供滿足不同類型投資者需求的產品，滿足投資者獲得感和投資體驗，打造華林證券有特色的投資管理體系。

    下一步，證券行業(yè)數字化轉型的發(fā)力方向又將在何方？

    華林證券相關負責人向記者表示：“一是明確自身的數字化轉型目標和藍圖，利用數字化，賦能投資管理。提升投資表現，賦能機構和零售渠道銷售，提升銷售專業(yè)能力和客戶體驗。賦能辦公和運營自動化，提升組織敏捷度，效率降低成本；二是充分借助外部金融科技公司的力量，形成戰(zhàn)略合作或者股權關系，共同推動創(chuàng)新；三是重塑人才價值主張，吸引科技數據人才，并通過體系化培訓提升組織數字化水平。”