為持續深入落實國務院放管服工作部署,進一步深化保險資金運用市場化改革,提高服務實體經濟質效,銀保監會發布了《關于資產支持計劃和保險私募基金登記有關事項的通知》,將保險資產管理機構的資產支持計劃和保險私募基金由注冊制改為登記制。
《通知》共七條,旨在通過明確登記環節、縮短登記時間以及壓實機構主體責任等方式,進一步規范產品發行,并提高產品發行效率。主要包括:一是明確產品登記流程。明確資產支持計劃實行初次申報核準、后續登記制度,首單產品由銀保監會核準,后續產品由保險資產管理機構設立,并向中保保險資產登記交易系統有限公司進行登記。保險私募基金由保險資產管理機構下屬機構設立,并向中國保險資產管理業協會進行登記。二是嚴格登記時限要求。要求中保保險資產登記交易系統有限公司和中國保險資產管理業協會(以下統稱登記機構)收到產品登記材料之日起5個工作日內出具登記結果。三是壓實機構登記職責。要求保險資產管理機構承擔設立產品的合規風控主體責任,強化產品登記內部控制、質量管理和信息安全保護。要求登記機構對產品登記材料完備性、合規性進行查驗,加強產品登記工作管理和質量把關。完善登記系統建設,加強登記信息運用。四是提出相關監管要求。明確產品登記制改革后,仍由銀保監會對產品實施監管,并加強對登記機構的工作指導和監督,完善事中事后監管措施。
銀保監會有關負責人表示,總體來看,推進資產支持計劃和保險私募基金登記制改革是大勢所趨。從產品角度看,資管新規后,隨著同類產品監管規則日趨統一,資產管理行業競爭日益激烈,產品發行效率成為決定機構競爭力的重要因素。從投資者角度看,保險資金投資兩類產品規模占比均接近九成,將產品由注冊改為登記,將極大提高保險資金的配置效率。從風險承擔角度看,將產品由注冊改為登記,有利于壓實保險資產管理機構的主體責任,有效厘清管理人、委托人、受益人、登記機構等各方的權利義務。
下一步,銀保監會將通過加強對登記機構業務指導、壓實機構主體責任和加強日常監管等方式著力加強事中事后監管。將壓實管理人主體責任,要求保險資產管理機構加強內部管理,提高登記質量,提升信息披露市場化、規范化水平。將強化日常監管,銀保監會將登記情況作為保險資產管理機構監管評級的參考依據;對于登記工作不力或存在失誤和問題的保險資產管理機構,及時采取有力監管措施,加大機構違規成本。
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