“一只最高漲幅超過數(shù)倍的頂流基金，超過70%的持有人卻是虧損”。選基難、基金賺錢基民不賺錢等，成為困擾當前投資者的典型難題。

    如何破解這些難題？這不僅需要選到優(yōu)質(zhì)基金，更需要投資過程中財富管理機構(gòu)的專業(yè)陪伴。為了給客戶提供更好的基金投資方案，近期廣發(fā)銀行最新推出專業(yè)團隊精心打造的“廣發(fā)嚴選”基金品牌，以客戶為中心，為客戶提供全視圖、多樣化財富管理服務(wù)，從數(shù)千只基金中精選優(yōu)質(zhì)基金，助力投資者實現(xiàn)財富的穩(wěn)健保值增值。

    布局資產(chǎn)配置

    組合服務(wù)客戶

    據(jù)廣發(fā)銀行總行財富管理及私人銀行部陳若鵬總經(jīng)理介紹，早在2014年，廣發(fā)銀行就充分發(fā)揮自身金融服務(wù)能力，搭建了重點基金池遴選機制，持續(xù)為客戶布局了眾多優(yōu)秀基金產(chǎn)品。其中的代表性產(chǎn)品重點權(quán)益基金池，2019年和2020年的平均收益率分別超出市場平均水平9.97%和16.95%，創(chuàng)造超額回報能力明顯。2017年廣發(fā)銀行順應(yīng)發(fā)展趨勢，借力金融科技的發(fā)展，加快數(shù)字化、智能化升級步伐，加強利用基金組合服務(wù)客戶，推出了“廣發(fā)智投”品牌，并在2020年進行了大版本升級，獲得客戶近百億元“真金白銀”的投資信任，僅在今年就有超過50億元通過“廣發(fā)智投”投資基金。該項服務(wù)與“360智能資產(chǎn)配置系統(tǒng)”“智能定投”“智慧保險”共同構(gòu)建廣發(fā)銀行“智能資產(chǎn)配置”矩陣式格局，與投資顧問、理財經(jīng)理相輔相成，為客戶提供既智慧高效又溫馨貼心的服務(wù)。新近推出的“廣發(fā)嚴選”基金品牌是廣發(fā)銀行則是完善其“智能資產(chǎn)配置”矩陣式格局的重要舉措。

    歷經(jīng)時間驗證

    業(yè)績整體優(yōu)秀

    “廣發(fā)嚴選”基金品牌在正式面世前已在內(nèi)部運行長達七年，選基方法經(jīng)過市場和時間雙重考驗，持續(xù)優(yōu)化，臻于成熟。基金采用“嚴選池”、“核心池”和“備選池”多池運行。首先從業(yè)績表現(xiàn)、基金規(guī)模、最大回撤、投資經(jīng)驗等多維度指標定量分析，從數(shù)千只基金中篩選出符合條件的基金納入備選池；其次，對備選池中基金經(jīng)理的穩(wěn)定性、能力圈、換手率等進行深度研究后擇優(yōu)納入核心池；最后，對核心池進行深入調(diào)研，重點考察基金管理人的投研文化，基金經(jīng)理投資框架與投資行為的一致性等，精選出精華的產(chǎn)品納入“廣發(fā)嚴選”基金，通過層層篩選、重重調(diào)研、優(yōu)中選優(yōu)的三層過濾，形成產(chǎn)品內(nèi)部評價動態(tài)調(diào)整。在這個過程當中，“廣發(fā)嚴選”基金團隊搭建了非常緊密的溝通跟蹤機制，每日定量跟蹤變化、定期追蹤產(chǎn)品公開報告以及密切跟蹤基金經(jīng)理市場策略，在組合中優(yōu)勝劣汰，甄選優(yōu)秀的基金產(chǎn)品。

    細分投資賽道

    前瞻布局機會

    有專業(yè)團隊為投資者挑選基金，對于投資者來說會事半功倍。“廣發(fā)嚴選”基金團隊根據(jù)市場行情變化，積極迭代產(chǎn)品策略和組合，憑借專業(yè)的研究能力，自上而下去看未來市場。在對市場的具體判斷上，基于宏觀基本面，通過中長期風(fēng)格以及情緒類判斷，力爭給客戶帶來符合預(yù)期的收益體驗。嚴選基金覆蓋了“固收加、權(quán)益投資、準現(xiàn)金管理、另類投資”等大類賽道。在“固收加”和權(quán)益投資方面，特別進一步細分投資賽道，巧用組合工具，根據(jù)客戶風(fēng)險承受能力，進一步細化產(chǎn)品組合比例，覆蓋不同客群配置要求，幫助投資者解決“選基難”的困擾。

    嚴格控制回撤

    注重長期能力

    “廣發(fā)嚴選”基金的另一大優(yōu)勢是嚴格控制回撤、注重長期能力。“廣發(fā)嚴選”基金團隊從定量定性相結(jié)合的角度，綜合考察基金公司和基金產(chǎn)品，對每一類投資策略制定相應(yīng)的篩選方法。

    從中長期來看，“廣發(fā)嚴選”基金業(yè)績可圈可點。“嚴選固收加”組合2019年平均收益率12.26%，高于市場同類基金平均水平（5.96%）；2020年平均收益率9.63%，高于市場同類基金平均水平（4.5%）。“嚴選權(quán)益投資”組合2019年平均收益率49.13%，高于市場平均水平（39.61%）；2020年平均收益率64.55%，高于市場主動權(quán)益基金平均水平（47.6%），顯著優(yōu)于滬深300指數(shù)（27.21%）。

    基金投資猶如跑馬拉松，最終目標不是短期的暴利，而是跑到勝利的終點。“廣發(fā)嚴選”將作為廣發(fā)銀行在基金業(yè)務(wù)領(lǐng)域的重點品牌，長期為投資者服務(wù)，力爭用專業(yè)的服務(wù)來陪伴廣大客戶獲得長期穩(wěn)健的回報，助力客戶成為長跑的贏家。“廣發(fā)嚴選”也將充分體現(xiàn)銀行作為金融產(chǎn)品平臺的優(yōu)勢，開啟廣發(fā)銀行財富管理業(yè)務(wù)新的客戶服務(wù)模式。

    （CIS）