28億元存款莫名被質(zhì)押一事仍在持續(xù)發(fā)酵中，存款人股東、江西知名藥企濟民可信集團持續(xù)追問渤海銀行南京分行，渤海銀行則公告稱已報案，依法尋求司法解決，上述事項將不會對經(jīng)營產(chǎn)生重大不利影響。

    10月25日，濟民可信集團在接受證券時報·e公司記者采訪時稱，用于辦理質(zhì)押的材料中，有大量公章疑似偽造。記者實地采訪時注意到，涉事的華業(yè)石化（貸款方）辦公地點已被其他公司占據(jù)，去向成謎。渤海銀行南京分行人士則對記者表示，相關(guān)事宜以公告為準(zhǔn)。

    存款方：

    大量公章疑似偽造

    此前多家媒體報道，濟民可信集團兩家子公司存入渤海銀行南京分行的28億元存款，遭銀行方莫名質(zhì)押為第三方提供貸款擔(dān)保。濟民可信集團表示，已向無錫警方報案，目前正等待警方查明事實真相。渤海銀行南京分行的聲明顯示，發(fā)現(xiàn)企業(yè)間異常行為，已向公安機關(guān)報案，依法尋求司法解決，并承諾將一如既往堅決維護客戶合法權(quán)益，保障客戶資金安全。

    10月24日晚間，濟民可信集團發(fā)布《六問渤海銀行南京分行》的文章，要求渤海銀行南京分行方面給予正面回復(fù)。該文章稱，渤海銀行南京分行方面曾提出希望能允許銀行繼續(xù)用山禾藥業(yè)（濟民可信集團子公司）5億元存款，為華業(yè)石化在渤海銀行的貸款提供存單質(zhì)押，不然華業(yè)石化無法續(xù)貸，逾期之后整個存單28億會全部凍結(jié)，“存單拿不走，錢也拿不走”。

    濟民可信集團當(dāng)初為何要將28億元存入渤海銀行南京分行？對此，該集團辦公室人士在接受證券時報·e公司記者采訪時表示“存在銀行里的錢，其實就是兩家子公司的項目建設(shè)和流動資金。”該不愿具名人士解釋，由于建設(shè)周期比較長，集團將專項資金以定期存款的形式，分多筆陸續(xù)存入了渤海銀行南京分行，“因為它也是個國有股份制銀行，我們就覺得肯定沒什么大問題。”

    據(jù)介紹，到今年8月份，濟民可信集團總共存入33億元，其中在8月初存入了5億元后，山禾藥業(yè)總經(jīng)理于8月19日接到銀行柜臺電話，表示有人正在柜臺辦理質(zhì)押業(yè)務(wù)，這也將這件懸案引爆。

    “我們撥打了渤海銀行總行的電話，客服回復(fù)說我們之前存入的28億元都被質(zhì)押了，我們在電子銀行客戶端上嘗試把錢取出來，結(jié)果發(fā)現(xiàn)一分錢都取不出來了。”其中有5億元被銀行劃扣走，“第二天早上，銀行又退還了給我們5000萬，原因是他們發(fā)現(xiàn)華業(yè)石化賬上還有5000萬。”

    該人士稱，警方目前仍然在調(diào)查之中，集團是無辜的。“我們自己也做了大量內(nèi)部排查，我們內(nèi)部用章的環(huán)節(jié)全部都沒有問題，質(zhì)押材料中有大量公章疑似偽造。”據(jù)了解，疑似偽造的公章有300多個。

    實探貸款方：

    華業(yè)石化去哪了？

    貸款方華業(yè)石化南京有限公司（即“華業(yè)石化”）究竟是什么來頭？

    證券時報·e公司記者注意到，營口市鲅魚圈區(qū)領(lǐng)導(dǎo)曾在2020年11月3日會見華業(yè)石化董事長莊金東一行，雙方就企業(yè)來區(qū)投資事宜進行深入交流。當(dāng)時營口市鲅魚圈區(qū)政府官網(wǎng)發(fā)布的文章顯示：“華業(yè)石化是中石化全資子公司，2019年3月由多家公司改制成立。公司的主營業(yè)務(wù)分為六大板塊，包括石油化工貿(mào)易、貴金屬珠寶玉器、農(nóng)業(yè)、銀行保險金融、高科技應(yīng)急產(chǎn)業(yè)、礦山地產(chǎn)等。”

    天眼查數(shù)據(jù)顯示，華業(yè)石化成立于2019年3月1日，注冊資本為5億元，系江蘇華之業(yè)能源發(fā)展有限公司（下稱“江蘇華之業(yè)”）的全資子公司，后者成立于2021年7月，是中國石油集團的孫公司。

    此前，華業(yè)石化頻繁變更股東。更蹊蹺的是，江蘇華之業(yè)原本是華業(yè)石化2021年7月9日成立的子公司，卻在7月22日成為北京華昌置業(yè)有限公司（中國石油集團子公司）的全資子公司，接著搖身變成了華業(yè)石化的控股股東。至此，華業(yè)石化改換門庭，成為央企下屬企業(yè)。

    10月25日上午，證券時報·e公司記者前往華業(yè)石化注冊地：南京市玄武區(qū)板倉街9號C1幢，這里是玄武金融科技園。C1幢是一座5層辦公樓，門口只有江蘇六潮都新能源集團有限公司的招牌，并沒有華業(yè)石化字樣。記者在公司5樓辦公室詢問該處是否為華業(yè)石化時，工作人員先是回答“是”，并表示“最近一段時間領(lǐng)導(dǎo)都不在。”隨后又表示現(xiàn)在公司是六潮都，跟華業(yè)石化不是一家。天眼查數(shù)據(jù)顯示，六潮都在2020年7月6日至14日期間，曾是華業(yè)石化旗下企業(yè)，不過在極短時間內(nèi)就被華業(yè)石化轉(zhuǎn)讓出去。

    記者此后又趕到3樓辦公室，門口掛著鵬業(yè)，“我們這里是六潮都，鵬業(yè)已經(jīng)搬走了。現(xiàn)在這個樓最近都在調(diào)整，都在搬。”一名男性工作人員再次強調(diào)該處不是華業(yè)石化，并要求記者離開，“我不知道什么情況，找華業(yè)石化都跑到這里來找我們了。”

    蹊蹺的是，在該樓的電梯門口，仍然貼著一張嶄新的華業(yè)石化的防疫海報。

    渤海銀行：

    不會產(chǎn)生重大不利影響

    此前在10月24日凌晨，渤海銀行南京分行發(fā)布聲明稱：“在與相關(guān)企業(yè)日常業(yè)務(wù)辦理過程中，我分行發(fā)現(xiàn)企業(yè)間異常行為，已向公安機關(guān)報案，依法尋求司法解決。銀行同時稱“將一如既往堅決維護客戶合法權(quán)益，保障客戶資金安全，維護金融秩序穩(wěn)定。”10月25日，渤海銀行發(fā)布公告，除重復(fù)聲明內(nèi)容外，強調(diào)目前日常運營一切正常，且上述事項將不會對本行經(jīng)營產(chǎn)生重大不利影響。

    華業(yè)石化與渤海銀行南京分行的業(yè)務(wù)往來不止前述事項。天眼查數(shù)據(jù)顯示，華業(yè)石化9月13日將持有的南京愛彼德健康產(chǎn)業(yè)科技集團有限公司的股權(quán)質(zhì)押給渤海銀行南京分行。

    10月25日下午，證券時報·e公司記者趕到渤海銀行南京分行，希望就相關(guān)事宜做進一步采訪。一名不愿透露姓名的工作人員在接待記者時強調(diào)，相關(guān)事宜以公告為準(zhǔn)，“后續(xù)如果還有情況我么也會繼續(xù)發(fā)布公告。現(xiàn)在我們也已經(jīng)報案了，相信司法會有公正的裁決。”對于渤海銀行南京分行究竟在何時報案，對方并未回應(yīng)。