本報記者 劉琪

    4月14日，中國人民銀行舉行2022年第一季度金融統(tǒng)計數(shù)據(jù)新聞發(fā)布會。會上，中國人民銀行調(diào)查統(tǒng)計司司長兼新聞發(fā)言人阮健弘、貨幣政策司司長孫國峰、宏觀審慎局局長李斌、金融市場司司長鄒瀾、金融穩(wěn)定局局長孫天琦就一季度金融數(shù)據(jù)及近期市場關(guān)注的熱點問題進行了解讀與回應。

    我國經(jīng)濟韌性強

    長期向好的基本面不會改變

    針對日前發(fā)布的一季度金融統(tǒng)計數(shù)據(jù)報告，阮健弘表示，一季度流動性合理充裕，金融總量穩(wěn)定增長，信貸結(jié)構(gòu)優(yōu)化，企業(yè)的綜合融資成本穩(wěn)中有降，金融服務實體經(jīng)濟的質(zhì)量和效率不斷提升。

    “當前，國內(nèi)疫情發(fā)生頻次有所增多，外部環(huán)境更趨復雜嚴峻和不確定。但我國經(jīng)濟韌性強，長期向好的基本面不會改變。”阮健弘說。

    從數(shù)據(jù)來看，一季度，社會融資規(guī)模的增量是12.06萬億元，比上年同期多增1.77萬億元，超出市場預期。

    對此，阮健弘認為，這主要是金融體系認真貫徹黨中央、國務院部署，穩(wěn)妥應對經(jīng)濟發(fā)展面臨的新挑戰(zhàn)，加大對實體經(jīng)濟資金支持的結(jié)果。從結(jié)構(gòu)來看，一季度社融規(guī)模增量主要有以下特點：一是金融機構(gòu)對實體經(jīng)濟的信貸支持增強，二是企業(yè)直接融資保持較快增長，三是政府債券融資同比多增較多，四是委托貸款和信托貸款降幅明顯縮小。

    “下一步，人民銀行將靈活運用多種貨幣政策工具，努力服務實體經(jīng)濟，預計社會融資規(guī)模將平穩(wěn)增長。”阮健弘說。

    適時運用降準等貨幣政策工具

    向?qū)嶓w經(jīng)濟合理讓利

    孫國峰表示，今年以來，貨幣政策堅持穩(wěn)字當頭、穩(wěn)中求進，穩(wěn)健貨幣政策靈活適度，政策發(fā)力適當靠前，加大金融對實體經(jīng)濟的支持。

    “當前，經(jīng)濟新的下行壓力加大，對此既要堅定信心，也要高度重視和積極應對這些新挑戰(zhàn)。”孫國峰說，下一步，人民銀行將適時運用降準等貨幣政策工具，進一步加大金融對實體經(jīng)濟特別是受疫情嚴重影響行業(yè)和中小微企業(yè)、個體工商戶支持力度，向?qū)嶓w經(jīng)濟合理讓利，降低綜合融資成本。在總量上，保持流動性合理充裕，增強信貸總量增長的穩(wěn)定性。在價格上，發(fā)揮貸款市場報價利率改革效能，推動降低企業(yè)融資成本。在結(jié)構(gòu)上，抓緊設立科技創(chuàng)新再貸款和普惠養(yǎng)老專項再貸款，用好普惠小微貸款支持工具，增加支農(nóng)支小再貸款，實施好碳減排支持工具和支持煤炭清潔高效利用專項再貸款。

    當前我國金融體系總體穩(wěn)健

    風險收斂

    “近年來，在黨中央、國務院堅強領導下，人民銀行會同有關(guān)部門和地方政府，持續(xù)推進防范化解重大金融風險攻堅戰(zhàn)，取得重要階段性成果。宏觀杠桿率總體趨穩(wěn)，高風險集團和高風險金融機構(gòu)得到有序處置，影子銀行風險顯著收斂，重點領域信用風險穩(wěn)妥化解，金融秩序全面清理整頓，金融反腐治亂有力推進。”孫天琦表示，當前，我國金融體系總體穩(wěn)健，風險收斂，服務實體經(jīng)濟的能力和水平顯著提升。

    針對近期備受市場關(guān)注的金融穩(wěn)定保障基金，孫天琦表示，金融穩(wěn)定保障基金定位于由中央掌握的應對重大金融風險的后備資金，與存款保險基金和相關(guān)行業(yè)保障基金雙層運行、協(xié)同配合，是我國金融安全網(wǎng)的重要組成部分，共同維護我國金融穩(wěn)定與安全。根據(jù)目前正在公開征求意見的《金融穩(wěn)定法（草案征求意見稿）》有關(guān)條款，“金融穩(wěn)定保障基金由向金融機構(gòu)、金融基礎設施等主體籌集的資金以及國務院規(guī)定的其他資金組成”。

    在常規(guī)金融風險處置中，主要由存款保險基金和相關(guān)行業(yè)保障基金依法依職責投入，不涉及金融穩(wěn)定保障基金的使用；在重大金融風險處置中，金融機構(gòu)、股東和實際控制人、地方政府、存款保險基金和相關(guān)行業(yè)保障基金等各方，依法依職責充分投入相應資源后仍有缺口的，經(jīng)批準后，按程序使用金融穩(wěn)定保障基金進行重大金融風險處置。

    保持人民幣匯率

    在合理均衡水平上的基本穩(wěn)定

    針對人民幣匯率走勢，孫國峰表示，今年以來人民幣匯率有升有貶，雙向浮動，目前人民幣對美元匯率水平與上年末大致持平。我國堅持實行以市場供求為基礎、參考一籃子貨幣進行調(diào)節(jié)、有管理的浮動匯率制度，市場在匯率形成中發(fā)揮了決定性作用。總的看，人民幣匯率彈性增強，在合理均衡水平上保持了基本穩(wěn)定。

    同時，人民銀行、外匯局在幫助外貿(mào)企業(yè)應對匯率波動方面做了大量工作，并取得明顯成效，2021年企業(yè)利用遠期、期權(quán)等外匯避險產(chǎn)品管理外匯風險的規(guī)模同比增長59%，高于同期銀行結(jié)售匯增速36個百分點，企業(yè)套保比例同比上升4.6個百分點，至21.7%。

    孫國峰表示，下一步人民銀行將堅持以我為主，主要根據(jù)國內(nèi)經(jīng)濟形勢把握好穩(wěn)健貨幣政策實施的力度和節(jié)奏，增強人民幣匯率彈性，發(fā)揮匯率調(diào)節(jié)宏觀經(jīng)濟和國際收支自動穩(wěn)定器的功能，保持人民幣匯率在合理均衡水平上的基本穩(wěn)定，把握好內(nèi)部均衡和外部均衡的平衡。同時密切監(jiān)測國際宏觀經(jīng)濟金融形勢，穩(wěn)妥應對外部環(huán)境變化的沖擊。

    科技創(chuàng)新再貸款

    總額度為2000億元

    會上，孫國峰還對科技創(chuàng)新和普惠養(yǎng)老兩項專項再貸款進行了“詳解”。他表示，人民銀行正在按照精準滴灌、正向激勵和市場化原則，創(chuàng)設科技創(chuàng)新和普惠養(yǎng)老兩項專項再貸款。

    關(guān)于科技創(chuàng)新再貸款，孫國峰表示，為了貫徹落實黨中央、國務院關(guān)于科技強國戰(zhàn)略的決策部署，人民銀行通過科技創(chuàng)新再貸款引導金融機構(gòu)進一步加大對科技創(chuàng)新企業(yè)的支持力度。該工具支持企業(yè)范圍包括：“高新技術(shù)企業(yè)”、“專精特新中小企業(yè)”、國家技術(shù)創(chuàng)新示范企業(yè)、制造業(yè)單向冠軍企業(yè)等科技企業(yè)。在操作上支持范圍分別按照科技部、工業(yè)和信息化部現(xiàn)有標準認定。

    金融機構(gòu)自主選擇范圍內(nèi)的企業(yè)開展融資服務。適用銀行包括：國家開發(fā)銀行、政策性銀行、國有商業(yè)銀行、中國郵政儲蓄銀行、股份制商業(yè)銀行等21家全國性金融機構(gòu)。總額度為2000億元，利率1.75%，采取“先貸后借”的直達機制。金融機構(gòu)向企業(yè)發(fā)放貸款后，人民銀行按季對符合要求的貸款期限6個月及以上的科技企業(yè)貸款本金的60%提供資金支持。

    普惠養(yǎng)老專項再貸款

    初期選取五省開展試點

    針對普惠養(yǎng)老專項再貸款，孫國峰表示，我國人口老齡化進入快速發(fā)展階段，除政策性、市場化養(yǎng)老模式外，面向普通人群的養(yǎng)老服務仍有較大缺口。為加快健全養(yǎng)老服務體系，人民銀行通過普惠養(yǎng)老專項再貸款引導金融機構(gòu)向普惠性養(yǎng)老機構(gòu)提供優(yōu)惠貸款，降低養(yǎng)老機構(gòu)融資成本，面向普通人群增加普惠養(yǎng)老服務供給，初期先選取浙江、江蘇、河南、河北、江西等五個省份開展試點，試點額度為400億元，利率為1.75%。試點金融機構(gòu)為國家開發(fā)銀行、進出口銀行、工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行、中國銀行、建設銀行、交通銀行等7家全國性大型銀行。

    金融機構(gòu)按市場化原則向符合標準的普惠性養(yǎng)老機構(gòu)項目發(fā)放優(yōu)惠利率貸款，貸款利率與同期限、同檔次貸款市場報價利率（LPR）大致持平。專項再貸款采取“先貸后借”的直達機制，按季發(fā)放，人民銀行對符合條件的貸款按貸款本金等額提供專項再貸款資金支持。

（編輯 上官夢露）