金融違法成本低？《關于加強金融違法行為行政處罰的意見》將出臺，堅持過罰相當原則，進一步明確處罰標準，加大處罰力度；

    標債、非標、非非標傻傻分不清楚？《標準化債權(quán)類資產(chǎn)認定規(guī)則》將盡快發(fā)布；

    還有創(chuàng)業(yè)板改革系列規(guī)章規(guī)則、新三板轉(zhuǎn)板上市機制、中小銀行深化改革和補充資本工作方案等……

    國務院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會辦公室日前發(fā)布了11條金融改革措施。中國證券報記者從相關部門獲悉，包括上述內(nèi)容在內(nèi)的11條金融改革措施近期將陸續(xù)推出，相關領域改革將持續(xù)深入推進。

    五部門研究制定

    關于加強金融違法行為行政處罰的意見

    中國證券報記者獲悉，人民銀行會同財政部、銀保監(jiān)會、證監(jiān)會、外匯局研究制定了《關于加強金融違法行為行政處罰的意見》（下稱《意見》），在現(xiàn)行法律框架下，堅持過罰相當原則，進一步明確處罰標準，加大處罰力度。

    《意見》主要內(nèi)容包括五方面：

    一是明確可以按次處罰金融違法行為?！兑庖姟访鞔_金融管理部門依據(jù)現(xiàn)行法律，綜合考慮違法行為的性質(zhì)、具體情節(jié)、行為后果等因素，可以對金融機構(gòu)違法行為按次累計處罰。

    二是進一步明確違法所得計算標準?！兑庖姟访鞔_金融管理部門可以根據(jù)案件情況，按照過罰相當原則，將金融機構(gòu)實施金融違法行為取得的全部收入計為違法所得。

    三是對屢禁不止的金融違法行為依法從重處罰。對于金融機構(gòu)曾因金融違法行為受到金融管理部門處罰，但不思悔改仍再次實施同類違法行為的，《意見》明確金融管理部門可以依法從重給予行政處罰。

    四是從嚴追究中介機構(gòu)違法責任。對于中介機構(gòu)協(xié)助金融機構(gòu)實施違法行為或在金融機構(gòu)違法過程中未勤勉盡責、情節(jié)嚴重的，《意見》明確金融管理部門應充分運用資格罰手段，暫停、撤銷其業(yè)務資格和許可。

    五是落實“雙罰制”?！兑庖姟访鞔_在嚴格追究單位責任的同時，依法追究違法責任人員的個人責任，可以依法采取一定期限直至終身市場禁入等處罰措施。

    據(jù)了解，金融管理部門正在積極配合立法機關推動修訂中國人民銀行法、商業(yè)銀行法、保險法、反洗錢法等金融法律法規(guī)。金融管理部門將在相關金融法律法規(guī)修訂中，統(tǒng)籌推動完善金融違法行為法律責任體系，加大對違法主體的民事、行政、刑事責任追究力度，切實保護金融消費者合法權(quán)益。

    創(chuàng)業(yè)板改革系列規(guī)章規(guī)則

    將盡快發(fā)布實施

    2020年4月27日，中央全面深化改革委員會第十三次會議審議通過了《創(chuàng)業(yè)板改革并試點注冊制總體實施方案》，中國證監(jiān)會及深圳證券交易所于當日就《創(chuàng)業(yè)板首次公開發(fā)行股票注冊管理辦法》等4部規(guī)章和《創(chuàng)業(yè)板股票上市規(guī)則》等8項業(yè)務規(guī)則草案向社會公開征求意見。

    中國證券報記者從相關部門了解到，目前公開征求意見已經(jīng)結(jié)束。下一步，中國證監(jiān)會及深圳證券交易所將根據(jù)公開征求意見情況對上述制度規(guī)則進行修改完善，履行規(guī)定程序后，盡快發(fā)布實施。

    新三板轉(zhuǎn)板上市機制公開征求意見

    自去年10月新三板改革啟動以來，中國證監(jiān)會穩(wěn)步有序推進各項改革措施平穩(wěn)落地，取得了積極進展。優(yōu)化定向發(fā)行機制、完善投資者適當性標準、增加集合競價頻次等改革措施已先行在創(chuàng)新層、基礎層落地實施，市場運行總體平穩(wěn)。

    下一步，新三板改革的主要工作是實施向不特定合格投資者公開發(fā)行并設立精選層、推出轉(zhuǎn)板上市機制。

    前期，中國證監(jiān)會已就《關于全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)掛牌公司轉(zhuǎn)板上市的指導意見》向社會公開征求意見，將在近期正式發(fā)布。

    盡快發(fā)布標準化債權(quán)類資產(chǎn)認定規(guī)則

    中國證券報記者獲悉，人民銀行將會同相關部門盡快發(fā)布《標準化債權(quán)類資產(chǎn)認定規(guī)則》（下稱《認定規(guī)則》），穩(wěn)步推進資管業(yè)務轉(zhuǎn)型發(fā)展，增強金融服務實體經(jīng)濟能力。

    此前人民銀行會同銀保監(jiān)會、證監(jiān)會、外匯局制訂了《認定規(guī)則》，并向社會公開征求了意見?！墩J定規(guī)則》主要內(nèi)容包括：

    一是標債資產(chǎn)是依法發(fā)行的債券、資產(chǎn)支持證券等固定收益證券；

    二是結(jié)合金融基礎設施統(tǒng)籌監(jiān)管安排，逐一細化標債資產(chǎn)的五項標準；

    三是建立標債資產(chǎn)認定機制，明確提供基礎設施服務的機構(gòu)是申請主體；

    四是明確了部分市場關心資產(chǎn)的定性及過渡期安排。

    將出臺《標準化票據(jù)管理辦法》

    在標準化票據(jù)方面，金融委辦公室稱，將出臺《標準化票據(jù)管理辦法》（下稱《管理辦法》）。

    從試點和公開征求意見情況看，《管理辦法》對支持復工復產(chǎn)、中小企業(yè)融資和票據(jù)市場規(guī)范發(fā)展影響正面，市場各方支持盡快出臺。

    鑒于中小企業(yè)和供應鏈企業(yè)對標準化票據(jù)融資確有需求，《管理辦法》相關內(nèi)容經(jīng)多方論證已比較成熟，且標準化票據(jù)相關的金融基礎設施、市場機構(gòu)在機制設計、系統(tǒng)開發(fā)方面也做好了準備，人民銀行將按程序正式發(fā)布《管理辦法》。

    中小銀行深化改革和補充資本工作方案

    擬于近期正式出臺

    相關部門表示，銀保監(jiān)會會同相關部門積極推進中小銀行深化改革和補充資本工作，制定了《中小銀行深化改革和補充資本工作方案》（下稱《方案》），擬于近期正式出臺。

    《方案》就中小銀行結(jié)合當前形勢深化改革和補充資本作出安排。重點推動中小銀行持續(xù)深化改革，建立依法透明高效、真正相互制衡、適合中小銀行特點的公司治理機制。督促中小銀行堅守初始定位，強化股權(quán)管理，解決好中小銀行在業(yè)務定位、公司治理、風險管理等方面的突出問題，逐步建立符合高質(zhì)量發(fā)展要求的體制機制。

    進一步推動中小銀行持續(xù)深化改革，壓實地方責任，督促中小銀行堅守初始定位，強化股權(quán)管理，健全公司治理，嚴肅市場紀律。加快中小銀行補充資本，用好用足現(xiàn)有市場化渠道，有效提升抵御風險和信貸投放能力。

    商業(yè)銀行小微企業(yè)金融服務監(jiān)管

    評價辦法擬將盡快發(fā)布實施

    中國證券報記者獲悉，《商業(yè)銀行小微企業(yè)金融服務監(jiān)管評價辦法》（下稱《辦法》）已于近期向社會公開征求意見。銀保監(jiān)會正在根據(jù)各界反饋意見，進一步修改完善《辦法》，將盡快發(fā)布實施。

    據(jù)了解，制定《辦法》是銀保監(jiān)會推動緩解小微企業(yè)融資難融資貴的重要舉措。通過整合近年出臺的小微企業(yè)金融服務監(jiān)管政策，形成“一張清單、差別權(quán)重”的多維度綜合化評價指標體系，全面評價商業(yè)銀行服務小微企業(yè)情況。

    會計師事務所從事證券服務業(yè)務

    備案管理辦法正抓緊制定

    財政部目前正在抓緊會同有關部門制定會計師事務所從事證券服務業(yè)務備案管理辦法，將會同有關部門制定關于加強會計師事務所執(zhí)業(yè)管理、切實提高審計質(zhì)量的實施方案，將開展會計師事務所審計質(zhì)量專項整治。

    財政部將加快形成系列接續(xù)性管理措施，深化加強會計師事務所符合執(zhí)業(yè)許可條件監(jiān)督、加強會計師事務所執(zhí)業(yè)控制和管理、加大會計師事務所信息披露、強化企業(yè)在選聘會計師事務所中的責任、加大會計師事務所監(jiān)督檢查力度、加強注冊會計師行業(yè)自律、加強行業(yè)主管部門同其他監(jiān)管部門的協(xié)調(diào)協(xié)同。

    進一步擴大金融開放

    金融開放也是11條金融改革措施中的重要部分，其中包括將發(fā)布《外國政府類機構(gòu)和國際開發(fā)機構(gòu)債券業(yè)務指引》和推動信用評級行業(yè)進一步對內(nèi)對外開放。

    金融委辦公室稱，將發(fā)布《外國政府類機構(gòu)和國際開發(fā)機構(gòu)債券業(yè)務指引》，進一步完善熊貓債信息披露要求，細化熊貓債發(fā)行規(guī)則，鼓勵有真實人民幣資金需求的發(fā)行人發(fā)債，穩(wěn)步推動熊貓債市場發(fā)展。

    上述負責人表示，人民銀行正在指導交易商協(xié)會制定《外國政府類機構(gòu)和國際開發(fā)機構(gòu)債券業(yè)務指引》。指引將進一步明確外國政府類機構(gòu)和國際開發(fā)機構(gòu)債券注冊發(fā)行流程、信息披露、中介機構(gòu)管理等事項。

    此外，下一步，人民銀行將會同有關部門協(xié)同做好評級領域?qū)ν忾_放工作，允許更多符合條件的內(nèi)外資評級機構(gòu)在銀行間市場開展債券評級業(yè)務，不斷擴大評級機構(gòu)的債券評級業(yè)務范圍，鼓勵境內(nèi)評級機構(gòu)走出去開展國際業(yè)務。

    政府性融資擔保、再擔保機構(gòu)行業(yè)

    績效評價弱化盈利考核

    當下，對政府性融資擔保機構(gòu)的正向激勵不足、過度強調(diào)盈利性考核，是政府性融資擔保機構(gòu)發(fā)展壯大的重要掣肘因素之一。

    財政部近日印發(fā)了《政府性融資擔保、再擔保機構(gòu)行業(yè)績效評價指引》（下稱《指引》），在弱化盈利考核方面，《指引》明確經(jīng)濟下行期內(nèi)可暫不考核降低國有資本保值增值率指標。

    在強化正向激勵方面，《指引》將績效評價結(jié)果作為擔保機構(gòu)獲得資本金補充、風險補償、補貼、獎勵等財政支持以及確定負責人薪酬、工資總額的重要依據(jù)。