農(nóng)村金融時(shí)報(bào)網(wǎng)-江西訊（記者 鄭長(zhǎng)靈 通訊員 肖文彬）今年以來(lái)，江西泰和農(nóng)商銀行強(qiáng)化措施，通過(guò)“四個(gè)加強(qiáng)”持續(xù)做好反詐工作，有效應(yīng)對(duì)和防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，保護(hù)人民群眾財(cái)產(chǎn)安全和合法權(quán)益。

    該行嚴(yán)把新增賬戶(hù)審核關(guān)，有效開(kāi)展客戶(hù)識(shí)別，遵循“了解你的客戶(hù)”的原則，堅(jiān)持“多問(wèn)一問(wèn)、多看一看”，充分履行盡職調(diào)查義務(wù)，對(duì)客戶(hù)進(jìn)行全生命周期管理，核實(shí)客戶(hù)基本情況和交易真實(shí)意圖。強(qiáng)化異常開(kāi)戶(hù)審核和開(kāi)戶(hù)數(shù)量管理，識(shí)別客戶(hù)身份、了解開(kāi)戶(hù)目的，讓詐騙分子無(wú)處遁形。建立健全賬戶(hù)分類(lèi)分級(jí)管理機(jī)制，根據(jù)客戶(hù)及其風(fēng)險(xiǎn)特征匹配賬戶(hù)功能。

    該行加強(qiáng)與公安機(jī)關(guān)加強(qiáng)溝通聯(lián)系，密切配合，聯(lián)合公安機(jī)關(guān)設(shè)計(jì)多種反詐宣傳材料，與反詐民警共同進(jìn)校園、進(jìn)社區(qū)開(kāi)展反詐宣傳，遇到可疑交易及時(shí)報(bào)告轄區(qū)反詐中心，通過(guò)警銀緊密合作，盡全力阻斷電信詐騙鏈條，形成了齊心協(xié)力、攻堅(jiān)化險(xiǎn)的整體合力。

    該行通過(guò)線(xiàn)上線(xiàn)下等方式開(kāi)展反電詐宣傳，用通俗易懂的宣傳方式，提高社會(huì)公眾的反電詐意識(shí)和技能。今年以來(lái)，該行組織人員深入企業(yè)、村組、社區(qū)、學(xué)校、商場(chǎng)等開(kāi)展反電詐以及金融知識(shí)普及宣傳，共計(jì)懸掛宣傳橫幅15條，發(fā)放宣傳折頁(yè)300份、宣傳海報(bào)120份、受眾群眾300余人。

    該行通過(guò)內(nèi)網(wǎng)下發(fā)反詐管理提示，開(kāi)展全員集中學(xué)習(xí)，每月開(kāi)展運(yùn)營(yíng)主管“學(xué)習(xí)日”培訓(xùn)，切實(shí)提高員工的識(shí)詐技巧和反詐技能，全力筑牢反詐“安全墻”。

    下階段，該行將按照反電詐工作要求，進(jìn)一步落實(shí)反電詐相關(guān)工作，全面防范賬戶(hù)涉案風(fēng)險(xiǎn)，把打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪和跨境突出犯罪，作為常態(tài)化工作開(kāi)展，切實(shí)提升反電詐工作方法和技巧，不斷提升風(fēng)險(xiǎn)防控能力，守護(hù)人民群眾的財(cái)產(chǎn)安全。

（編輯 李美麗）